Nuestro Compromiso con el Compliance

Operamos con los más altos estándares de cumplimiento normativo, transparencia y gestión de riesgos

Tres Pilares Fundamentales

FBN Global Solutions opera bajo un marco riguroso de compliance que garantiza la integridad de todas nuestras operaciones. Nuestro modelo de negocio está diseñado específicamente para minimizar riesgos regulatorios mientras maximizamos la transparencia y el control.

No Captación de Depósitos

Compromiso: No captamos depósitos ni transmitimos dinero de terceros.

Significado Práctico:

  • Nunca custodiamos fondos de clientes
  • No operamos como institución financiera
  • Eliminamos riesgos de transmisión de dinero
  • Estructura legal como consultora especializada
Marco Regulatorio

Nuestro modelo cumple con las regulaciones de consultoría bajo NAICS 541611, evitando las complejidades regulatorias de instituciones financieras.

Políticas de Cumplimiento de Terceros

Compromiso: Aplicamos políticas de cumplimiento normativo y screening contra listas de sanciones globales.

Procesos de Verificación:

  • Verificación de identidad completa de proveedores
  • Screening contra listas OFAC/SDN y PEP
  • Evaluación de legitimidad operativa de proveedores
  • Auditoría y conciliación de entregables
Tecnología de Screening

Utilizamos herramientas automatizadas de screening que consultan bases de datos globales en tiempo real, incluyendo OFAC, Interpol y listas PEP.

Integración de SaaS y Consultoría Operativa

Compromiso: Operamos exclusivamente bajo el perfil de consultoría e integración de software.

Modelo Operativo:

  • Servicios de consultoría especializada
  • Asesoría en integración de sistemas operativos
  • Contratos de servicios claros y transparentes
  • Auditoría y trazabilidad de operaciones
Estructura Contractual

Todos los servicios se formalizan mediante contratos específicos que definen claramente responsabilidades, límites y condiciones operativas.

Marco de Cumplimiento Operativo

Procedimientos de Onboarding

1

Verificación de Identidad

  • Identificación gubernamental vigente
  • Prueba de domicilio reciente
  • Verificación de información corporativa
2

Screening de Riesgos

  • Consulta de listas OFAC/SDN
  • Verificación PEP (Politically Exposed Persons)
  • Análisis de países restringidos
3

Debida Diligencia

  • Verificación de licencias operativas
  • Historial comercial y referencias
  • Evaluación de perfil de riesgo
4

Aprobación y Archivo

  • Revisión por comité de compliance
  • Documentación completa archivada
  • Establecimiento de límites operativos

Auditoría y Control Continuo

Análisis de Procesos

Monitoreo del cumplimiento de hitos y plazos establecidos en el roadmap operativo.

Actualizaciones Regulares

Evaluación periódica de la red de proveedores integrados para asegurar sus estándares operativos.

Gestión de Incidencias

Resolución rápida de cuellos de botella operativos y desajustes en el software integrado.

Reportes de Desempeño

Documentación mensual del rendimiento del software, KPIs y ahorros acumulados.

Gestión de Riesgos

Riesgo Operativo

Medidas de Control:

  • Segregación de funciones en procesos críticos
  • Doble validación en transacciones
  • Controles de acceso por roles
  • Backup y recuperación de sistemas
  • Auditorías internas regulares

Riesgo Regulatorio

Medidas de Control:

  • Monitoreo continuo de cambios regulatorios
  • Asesoría legal especializada
  • Políticas de privacidad actualizadas regularmente
  • Capacitación continua del personal
  • Cumplimiento de normativas de privacidad de datos

Riesgo de Ciberseguridad

Medidas de Control:

  • Encriptación end-to-end de datos
  • Autenticación multifactor
  • Monitoreo 24/7 de sistemas
  • Backups seguros y redundantes
  • Penetration testing regular

Riesgo de Contraparte

Medidas de Control:

  • Due diligence exhaustiva de vendors
  • Contratos con garantías específicas
  • Seguros de responsabilidad profesional
  • Evaluación continua de proveedores
  • Diversificación de cartera de vendors

Certificaciones y Estándares

ISO 27001

Gestión de Seguridad de la Información

En proceso de certificación

SOC 2 Type II

Controles de Seguridad y Disponibilidad

Planificado 2025

Vendor Verification

Verificación y Validación de Proveedores

Implementado

OFAC Compliance

Screening de Sanciones Internacionales

Implementado

Compromiso con la Transparencia

En FBN Global Solutions, la transparencia no es solo una política, es el fundamento de nuestro modelo de negocio. Cada proceso de auditoría y cada decisión está documentada y disponible para nuestros clientes.

Visibilidad Total

Acceso completo a dashboards, reportes y documentación en tiempo real.

Documentación Completa

Registro detallado de todas las evaluaciones y decisiones operativas.

Comunicación Abierta

Canales directos de comunicación con el equipo de auditoría y soporte.

Reporting Regular

Informes periódicos sobre cumplimiento, riesgos y performance.

Políticas Disponibles

Política de Debida Diligencia Política de Privacidad Procedimientos Operativos Código de Conducta

¿Tienes preguntas sobre nuestras políticas de compliance?

Nuestro equipo especializado está disponible para resolver cualquier duda sobre nuestros procedimientos y estándares.

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